Fideicomiso y Prevención de Lavados de Activos
Fideicomiso y Prevención de Lavados de Activos
Adquiere los conocimientos fundamentales sobre el fideicomiso y la prevención de lavado de activos.
Descripción
Este diplomado busca ofrecer los conocimientos fundamentales sobre el fideicomiso y la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. El programa está estructurado para que los participantes adquieran una comprensión integral de la figura del fideicomiso, abarcando sus aspectos conceptuales, fundamentos legales, características y los distintos tipos que existen. Asimismo, se profundiza en el tratamiento y la normativa relativa a la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, cubriendo temas como la normatividad aplicable, las responsabilidades de los sujetos obligados, el funcionamiento del órgano rector, la Unidad de Análisis Financiero (UAF), las medidas preventivas, las obligaciones de reporte, los procedimientos y las sanciones en caso de incumplimiento.
Objetivo
Proporcionar a los participantes conocimientos de alto nivel en los aspectos teórico-operativo del contenido de la Ley núm. 189-11 para el Desarrollo del Mercado Hipotecario y el Fideicomiso en la República Dominicana, así como la núm. Ley 155-17 sobre Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo que les permita tener acceso a los diferentes instrumentos y procedimientos que las indicadas normativas legales ponen a su disposición.
Dirigido a
Agentes inmobiliarios, asesores inmobiliarios, desarrolladores de proyectos, abogados, ingenieros y demás profesionales vinculados con el sector inmobiliario, contadores, empleados del sector bancario, así como estudiantes de Derecho y público en general interesado en el tema.
Contenido
Módulo I Principios Generales del Fideicomiso en República Dominicana
- Concepto de fideicomiso
- Origen histórico de la figura
- Naturaleza del fideicomiso
- Razones que motivan su existencia en el marco normativo.
- Antecedentes
- Objeto de la Ley 189-11
- Estructura y contenido de la Ley 189-11
- Partes del fideicomiso
- Bienes fideicomitidos
- Proceso de formación del fideicomiso
- Distinción entre fideicomisarios y beneficiarios
- Personas autorizadas a fungir como fiduciarias
- Patrimonio fideicomitido
- Ventajas de la creación de un patrimonio autónomo.
- Ejercicios
Módulo II El contrato de fideicomiso
- Concepto
- Objeto y causa del contrato de fideicomiso
- Derechos y obligaciones de las partes.
- Requisitos legales del contrato de fideicomiso
- Efectos del fideicomiso
- Régimen de publicidad
- Carta de deseos o memorándum adicional
- Clausulas prohibidas
- Concepto de clausula abusiva
- El contrato de adhesion y su aplicación al fideicomiso
- Objetivos del contrato
- El contrato de servicios fiduciarios de prestación masiva
- Entidad competente para la evaluación de los modelos de contratos fiduciarios de adhesión y de prestación masiva
- Tipología y modalidades del fideicomiso
- Operaciones prohibidas al fiduciario
- Régimen de responsabilidad
- Causales de extinción del contrato del negocio fiduciario
- El pacto arbitral y la clausula compromisoria en el contrato de fideicomiso
Módulo III EL FIDEICOMISO Y SUS MODALIDADES
- Antecedentes del fideicomiso previo a la Ley 189-11
- El fideicomiso en la Ley 189-11
- Fideicomiso de planificación sucesoral
- Límites legales del fideicomiso de planificación sucesoral
- De inversión
- De inversión inmobiliaria y desarrollo inmobiliario
- De oferta pública de valores y productos
- En garantía
- Otros: culturales filantrópicos, educativos.
- Fideicomisos de fuente de pago
- De alianza público-privada
- Fideicomisos públicos
- Fideicomiso de Administración
- Fideicomiso de vivienda de bajo costo.
- Análisis de contratos fiduciarios.
Módulo IV LA ADMINISTRACIÓN FIDUCIARIA
- La función fiduciaria moderna.
- La Estructura Fiduciaria
- Aspectos Operativos y de Control
- Supervisión y regulación de la actividad fiduciaria
- El mercado fiduciario.
- Determinación de tarifas en los negocios fiduciarios
- Introducción a los riesgos
- Sistemas de Administración de Riesgos
- Principios básicos para una supervisión bancaria eficaz
- Marco general de Gestión de Riesgos
Módulo V PREVENCION LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.
- Marco normativo Lavado de Activo en la R.D.
- Marco normativo internacional
- Sujeto obligado
- Requisitos y cumplimiento
- Practicas Internacionales en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Módulo VI ANALISIS DEL TIPO PENAL DEL DELITO DE LAVADO DE ACTIVOS.
- Marco normativo
- El tipo penal de lavado de activos
- Estructura del tipo penal
- Tipología del delito de lavado de activos más comunes
- La tipología de fiducia
- Fiducia de Inversión: Fraccionamiento Fondo Común Ordinario (FCO)
- Fiducia de Inversión: Fraccionamiento Multicuenta
- Fiducia de Inversión: Fiducia de inversión con destinación específica
- Fiducia de Administración: Fiducia de administración y pagos de bienes ilícitos
- Fiducia en garantía: Fiducia en garantía con bienes ilícitos
- Fiducia inmobiliaria: Recursos ilícitos del constructor
- Fiducia inmobiliaria: Recursos ilícitos del comprador
- Fiducia inmobiliaria: Cesión de derechos del comprador
- Fiducia de titularización: Fiducia de titularización de un inmueble
- Utilización de empresas con problemas financieros que constituyen fiducias mercantiles para lavar activos o financiar terrorismo
- TIPOLOGÍAS RELACIONADAS CON AGENTES INMOBILIARIOS
- Canalización de recursos ilícitos a través de empresas inmobiliarias nacionales y extranjeras
- Ocultamiento de los bienes y recursos de origen ilícito mediante la escinsión y absorción de empresas inmobiliarias
- Financiación del Terrorismo a través de la creación de empresas y establecimientos comerciales para efectuar operaciones de compra / venta de bienes inmuebles.
- Señales de alerta generales para los productos fiduciarios
Módulo VII LA PRUEBA Y SU VALORACION EN UN PROCESO DE LAVADO DE ACTIVOS.
- Concepto de prueba
- Medios de prueba admisibles
- La prueba ilegalmente obtenida
- Imputación fáctica suficiente
- La importancia de la prueba indiciaria en los delitos de lavado de activos
- El delito previo en el lavado de activos
- El manejo de la prueba en términos de auditoría forense para los casos de lavado de activos.
- Análisis jurisprudencial
Módulo VIII GESTION DE RIESGO, PREVENCION Y CUMPLIMIENTO
- Sistema de Detección y Prevención del lavado de activos
- Estructuración del Departamento de Riesgo de Cumplimiento.
- Estructuración de Documentación Legal y Corporativa tendente a la prevención del lavado
- Debida Diligencia y Monitoreo
- Identificación y Elaboración de Reportes aplicables a la Ley de Lavado
- Análisis de Casos Prácticos
Módulo IX INCAUTACION Y DECOMISO DE BIENES EN LOS PROCESOS PENALES POR LAVADO DE ACTIVOS.
- Concepto de incautación y decomiso.
- La incautación de bienes como medida cautelar.
- El decomiso sin condena como herramienta para la recuperación de activos.
- Requisitos de procedencia
- Incautación injustificada
- Medidas sobre administración de activos
- Lineamientos para la elaboración del informe de avaluó de los bienes.
- Recepción de los bienes
- Dificultades en la administración de activos
- Administrador temporal
- Requisitos para ser designado administrador temporal
- Obligaciones del administrador
- Prohibición del uso provisional de bienes incautados
- Destino final de los bienes.
- Análisis de casos.
Facilitador
Wilson Martínez
Rosanna Vásquez Febrillet
Esmina Giselle Méndez
Horario y Coordinación
- Horario: Martes y Jueves de 6:00 p. m. a 9:00 p.m.
- Inicio y finalización: Del 22 de septiembre al 3 de diciembre del 2026.
- Coordinación: Campus de Santiago
